копия Устава с отметкой налоговой инспекции, заверенная нотариально, со всеми изменениями и дополнениями;

копия учредительного договора, заверенная нотариально, со всеми изменениями и дополнениями;

копия свидетельства о госрегистрации в райадминистрации;

копия свидетельства о регистрации в Управлении статистики;

в случае, если от имени юридического лица-заемщика выступает филиал либо представительство - нотариально заверенную копию положения и соответствующего поручения на право заключения кредитного соглашения от имени юридического лица;

решение учредителей (собственников) юридического лица о получении кредита /при необходимости, исходя из содержания учредительных документов и требований действующего законодательства Украины/;

карточка с образцами подписей и оттиском печати, заверенная нотариально;

лицензии, разрешения и согласования, выданные заемщику государственными органами на осуществление деятельности, которая кредитуется;

копии приказов (протоколов собрания учредителей) о назначении должностных лиц, имеющих право подписи коммерческих и финансовых документов;

ксерокопии паспортов должностных лиц, имеющих право подписи коммерческих и финансовых документов.

2. Финансовые документы:

баланс годовой и на последнюю отчетную дату, подписанный уполномоченными лицами и заверенный печатью Заемщика;

отчет о финансовых результатах и их использовании (форма 2) за год и за последний отчетный период, подписанный уполномоченными лицами и заверенный печатью Заемщика;

декларация о прибыли предприятия за периоды, необходимые для анализа деятельности фирмы-Заемщика;

расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности фирмы-Заемщика на последнюю отчетную дату;

отчет о финансово-имущественном состоянии предприятия (форма 3) за год;

расшифровка основных средств на последнюю отчетную дату;

расшифровка отдельных статей баланса /при необходимости/;

полный перечень открытых Заемщиком счетов (основных и дополнительных, в национальной и иностранных валютах) с указанием подробных банковских реквизитов, подписанный уполномоченными лицами и заверенный печатью Заемщика;

справка из банка, где открыты основные счета в национальной и иностранной валюте о наличии (отсутствии) картотеки 2 /по бюджетным платежам и безакцепному списанию/;

справка (выписка) из обслуживающего банка об оборотах по счету (счетам) клиента за период, необходимый для анализа деятельности фирмы с итоговыми суммами и разбивкой по месяцам;

выписки о движении средств по счетам клиента /по требованию банка/;

справка о наличии (отсутствии) задолженности по кредитам в других банках, подписанная уполномоченными лицами и заверенная печатью Заемщика;

при наличии задолженности по кредитам в других банках, заемщиком предоставляются копии кредитных договоров, договоров по обеспечению а также справка из банка о наличии (отсутствии) просроченной кредитной задолженности;

при проведении проверок уполномоченными гос.органами за текущий год - копии соответствующих актов;

акт годовой аудиторской проверки (для открытых акционерных обществ - обязательно).

3. Коммерческие документы:

технико-экономическое обоснование эффективности проекта (бизнес-план), под который предусматривается получение кредита с подробным указанием валового дохода, валовых затрат, чистой прибыли, всех налоговых платежей, рентабельности объекта кредитования, графика предоставления кредитных средств, графика и источника погашения кредита и уплаты процентов;

копии контрактов (договоров) и прочих соглашений, счетов-фактур (инвойсов), грузовых таможенных деклараций (если оплата по факту поставки), накладных, актов приема-передачи, платежных документов, являющихся объектом кредитования, подписанные уполномоченными лицами и заверенные печатью Заемщика;

копии договоров, соглашений по текущей хозяйственной деятельности Заемщика, доходами от которой предполагается погашение кредита.

4. Документы по обеспечению возврата кредитных средств и уплаты процентов: гарантия банка, страховой полис, поручительство, залог или смешанные формы обеспечения:

4.1. Гарантия банка:

трехсторонний договор гарантии между банком, заемщиком и банком-гарантом;

учредительные документы банка-гаранта, его баланс на последнюю отчетную дату, экономические нормативы, карточки с образцами печати и подписей руководителей;

4.2. По страховой компании:

трехсторонний договор страхования между банком, заемщиком и страховой компанией;

учредительные и регистрационные документы страховой компании ;

баланс и форма 2 страховой компании на последнюю отчетную дату;

4.3. Поручительство:

учредительные и регистрационные документы Поручителя в соответствии с п.ІІІ. настоящего перечня;

баланс и форма 2 Поручителя на последнюю отчетную дату;

прочие финансовые документы в соответствии с п. IV настоящего перечня (по требованию Банка).

4.4. Залоговое обеспечение:

4.4.1. Для объектов недвижимости:

1. Правоустанавливающий документ, подтверждающий право собственности залогодателя на предмет залога, в зависимости от способов приобретения права собственности:

на основании договоров купли-продажи, мены иных договоров гражданско-правового характера, предусматривающих переход права собственности - соответствующий договор;

введение в эксплуатацию законченного строительством объекта - Акт государственной приемной комиссии о введении объекта в эксплуатацию;

приобретение права собственности путем приватизации государственного имущества - договор купли-продажи с Фондом госимущества Украины или его региональным представительством, Свидетельство о праве собственности;

приобретение в собственность объекта недвижимости с публичных торгов (аукциона) - Свидетельство о приобретении имущества с аукциона (публичных торгов);

передача объекта недвижимости в Уставный фонд субъектов предпринимательской деятельности, религиозных или общественных организаций - Учредительный договор.

Указанные правоустанавливающие документы должны быть зарегистрированы местным Советом народных депутатов (Бюро технической инвентаризации) по месту нахождения объекта недвижимости путем выдачи отдельного свидетельства или отметкой регистрирующего органа непосредственно на правоустанавливающем документе.

2. Другие документы.

4.4.2. Для зданий и сооружений:

а) Государственный Акт на право пользования землею (о праве собственности на землю), в случае его оформления;

б) справка-характеристика с БТИ;

в) справка из нотариальной конторы об отсутствии запрета на отчуждение имущества (не заложено, в судебном споре и под арестом не состоит);

г) инвентарное дело на здание ( сооружение);

д) баланс с расшифровкой основных средств;

е) письменное согласие ( если это предусмотрено учредительными документами) собственников (участников, акционеров ) на передачу имущества в залог и поручение подписания договора залога конкретным лицам.

4.4.3. Для квартир:

а) справка-характеристика из БТИ;

б) справка из нотариальной конторы об отсутствии запрета на отчуждение имущества (не заложено, в судебном споре и под арестом не состоит);

в) справка по форме № 3 из ЖЭКа о прописанных в квартире лицах;

г) при наличии прописанных в квартире совершеннолетних лиц, не являющихся собственниками квартиры - письменное обязательство от них об освобождении квартиры и выписки из нее в случае обращения взыскания на залог;

д) если квартира приобретена одним из супругов в зарегистрированном браке - письменное согласие другого супруга а передачу квартиры в залог, заверенное нотариально;

е) решение местного Совета народных депутатов о согласии на предоставление квартиры в залог (на основании согласия опекунского совета) - при наличии у собственника малолетних детей.

В случае, если собственником квартиры является юридическое лицо, дополнительно предоставляются баланс предприятия с расшифровкой основных средств, а также письменное решение собственников (учредителей, акционеров) на передачу квартиры в залог (если это предусмотрено уставными документами Залогодателя).

4.4.4. Для объектов незавершенного строительства:

а) Государственный акт о праве собственности ( на право пользования ) земельным участком ( оригинал );

или решение уполномоченного Совета народных депутатов на отвод земельного участка;

или договор аренды земельного участка заключенный с соответствующим Советом народных депутатов (Исполкомом соответствующего Совета народных депутатов);

б) Акт экспертной оценки о стоимости незавершенного строительства;

в) генеральный план строительства (проектно-сметная документация на объект строительства / оригинал /;

г) документы государственных органов, дающих право на проведение строительства данного объекта /оригинал/;

д) баланс предприятия с расшифровкой капитальных вложений в неоконченное строительство;

е) письменное согласие ( если это предусмотрено учредительными документами) собственников (участников, акционеров ) на передачу имущества в залог и поручение подписания договора залога конкретным лицам.

4.4.5. Залог товаров в обороте или переработке

а) счет-фактура (инвойс), договор купли-продажи или иные договора гражданско-правового характера (мены, поставки и т.п.), подтверждающие право собственности Залогодателя на товары, передаваемые в залог;

б) грузовые таможенные декларации /если товары приобретались за рубежом/, товаротранспортные накладные или акты приема-передачи;

в) копии платежных документов, подтверждающие осуществление оплаты за товары, передающиеся в залог (для товаров в переработке);

г) баланс;

д) складские справки о наличии товаров в разрезе наименования, количества, стоимости на дату, предусмотренную договором залога;

е) договор аренды помещения, в котором хранятся товары, передаваемые в залог, если помещение не является собственность Залогодателя;

ё) письменное согласие ( если это предусмотрено учредительными документами) собственников (участников, акционеров ) на передачу имущества в залог и поручение подписания договора залога конкретным лицам.

4.4.6.. Залог оборудования:

а) счет-фактура (инвойс), договор купли-продажи или иные договора гражданско-правового характера (мены, поставки и т.п.), подтверждающие право собственности Залогодателя на оборудование, передаваемое в залог;

б) грузовые таможенные декларации /если оборудование приобреталось приобретались за рубежом/, товаротранспортные накладные или акты приема-передачи;

копии платежных документов, подтверждающие осуществление оплаты за оборудование, передаваемое в залог;

г) баланс предприятия с расшифровкой основных средств;

д) договор аренды помещения, в котором находятся оборудование, передаваемое в залог, если помещение не является собственность Залогодателя;

е) техническая документация ( паспорт ) на оборудование /оригинал /;

ё) письменное согласие ( если это предусмотрено учредительными документами) собственников (участников, акционеров ) на передачу имущества в залог и поручение подписания договора залога конкретным лицам.

4.4.7. Для транспортных средств:

а) технический паспорт ( оригинал ) автотранспортного средства;

б) ключи, если транспорт будет находится на хранении в Банке;

в) если квартира приобретена одним из супругов в зарегистрированном браке - письменное согласие другого супруга а передачу квартиры в залог, заверенное нотариально (для физических лиц);

г) баланс предприятия с расшифровкой основных средств (для юридических лиц);

д) письменное согласие ( если это предусмотрено учредительными документами) собственников (участников, акционеров ) на передачу имущества в залог и поручение подписания договора залога конкретным лицам (для юридических лиц).

4.4.8. Для ценных бумаг

1. Акции

а) выписка из реестра акционеров, подтверждающая право собственности (право распоряжения) Залогодателя на акции, передаваемые в залог;

б) баланс предприятия с расшифровкой соответствующих счетов;

в) распоряжение залога;

г) передаточное поручение (при закладе).

д) письменное согласие ( если это предусмотрено учредительными документами) собственников (участников, акционеров ) на передачу имущества в залог и поручение подписания договора залога конкретным лицам (для юридических лиц).

2. Облигации, сберегательные (депозитные) сертификаты, векселя и иные ценные бумаги:

а) договор купли-продажи или иные договора гражданско-правового характера (мены, дарения и т.п.), подтверждающие право собственности Залогодателя на ценные бумаги, передаваемое в залог,

либо непосредственно ценные бумаги в случае их передачи через индоссамент (передаточная запись непосредственно на ценной бумаге);

б) баланс предприятия с расшифровкой соответствующих счетов (для юридических лиц)

в) письменное согласие (если это предусмотрено учредительными документами) собственников (участников, акционеров) на передачу имущества в залог и поручение подписания договора залога конкретным лицам (для юридических лиц).

4.4.9. Дополнительно для имущества государственных предприятий и предприятий, находящихся в процессе приватизации:

решение уполномоченного органа приватизации о приватизации имущества государственного предприятия;

разрешение государственного органа, уполномоченного на управление имуществом государственного предприятия, на передачу данного имущества в залог (разрешение может предоставляться путем согласования заключаемого договора залога);

Не слабо, да?